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【課程背景】

商業(yè)銀行的本質就是經(jīng)營風險的企業(yè)，其基本要求是確保資金的安全性、流動性和盈利性。銀行經(jīng)營的本質就是協(xié)調這三者的關系，簡言之，就是對風險的承擔與管理。

商業(yè)銀行通過風險識別、風險評估、風險計量風險控制等環(huán)節(jié)，預防、回避、分散或轉移經(jīng)營中的各種風險，從而減少或避免經(jīng)濟損失，保證經(jīng)營資金安全的行為。風險管理是商業(yè)銀行經(jīng)營管理過程中的一項極其重要工作。

【課程目的】

通過本課學習，可以使學員了解商業(yè)銀行的風險含義和與收益、損失的關系，重點掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險這四大風險的定義、識別、評估、計量與控制方法等內容。

【課程重點】

風險的含義；信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險這四大風險的定義、識別、評估、計量與控制方法

【課程時間】

銀行各級人員

【課程方式】

專題講授+案例分享+問題思考+總結提煉

【課程大綱】

前言

1.什么是風險

2.商業(yè)銀行風險管理的五種方法

3.主要風險種類

第一部分 信用風險

一、定義

二、識別

（一）公司類客戶

1.單一客戶

2.集團客戶

（二）個人類客戶

（三）產(chǎn)品及產(chǎn)品組合

三、計量

（一）客戶評級

（二）債項評級

（三）五級分類

四、控制

（一）限額管理

（二）風險緩釋

（三）流程控制

五、資本計量

第二部分 市場風險

一、定義

二、識別

（一）利率風險

（二）匯率風險

三、計量

四、控制

（一）限額管理

（二）對沖

（三）經(jīng)濟資本配置

第三部分 操作風險

一、定義

二、識別與評估

（一）自我評估

（二）因果分析

三、控制

（一）環(huán)境

1.公司治理

2.內部控制

3.合規(guī)文化

4.信息系統(tǒng)

（二）風險緩釋

1.可規(guī)避的操作風險

2.可降低的操作風險

3.可緩釋的操作風險

4.應接受的操作風險

四、資本計量

第四部分 流動性風險

一、定義

二、識別

（一）資產(chǎn)負債的期限結構

（二）資產(chǎn)負債的幣種結構

（三）資產(chǎn)負債的分布結構

三、評估

（一）流動性比率/指標法

（二）現(xiàn)金流分析法

（三）其他方法

四、控制

（一）風險預警

（二）壓力測試

（三）情景分析

第五部分 交流

針對學員在課堂上提出的問題進行交流。

趙老師

【資歷背景】

全國“貸款新規(guī)百佳培訓師”

原中國銀行總行級內訓講師

南開大學MBA

16年國有大型商業(yè)銀行工作經(jīng)驗

趙老師曾在國有大型商業(yè)銀行工作16年，其中有3年總行工作經(jīng)歷和2年支行管理經(jīng)驗，經(jīng)歷過國有大型銀行股改上市和“IT藍圖”建設，長期工作在對公授信業(yè)務風險控制的第一線，并致力于對銀行風控的不斷深入研究，尤其在授信執(zhí)行領域有真知灼見，對公司類授信業(yè)務、法律、財務等方面的知識和國家經(jīng)濟、政治形勢及國家、人行、銀監(jiān)會的相關規(guī)定都有較深的了解和掌握，熟悉銀行公司金融部、風險管理部、授信管理部、運營控制部、法律合規(guī)部等業(yè)務條線的制度要求以及風險防范措施。

【主講課程】

《公司類授信放款審核要點及實務》

《銀團貸款的流程管理與風險控制》

【授課風格】

趙老師的課程主要采用知識講解和案例分析相結合的方式，結合銀行公司類授信業(yè)務的各類風險點，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的理解和分析，增強學員對具體業(yè)務及風控標準的深刻了解，給學員一種“干貨滿滿”、“物超所值”的感覺。

【部分授課照片】

中國銀行內部培訓中國銀行內部培訓

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