我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

當下是?個迭變的時代，國際形勢復雜，經濟危機影響等等，種種不確定性使得人們的不安全感急劇增長。這背后也反映出?家對不確定性因素的恐懼，背后仍是希望更大的安定。

大環境之下的壽險行業亦是如此，健康險熱賣的時代已然過去。資管新規出臺，我國全面進入老齡社會，都使得獨特金融屬性的儲蓄型壽險產品，成為客戶青睞，市場熱捧的產品。但業務團隊的認知提升、技能提高的速度遠不能匹配新形勢下客戶的成長速度以及市場的要求，誤導銷售，偷換概念層出不窮又極大的打擊了消費者信心。課程通過對行業新趨勢的研判，帶領業務團隊清晰未來銀保發展之路，幫助團隊提升認知，重塑邏輯。

【課程收益】

提升認知：清晰新形勢下政策變化的影響，把握住未來銀保產品的銷售先機；

引導管理者者做好銀保隊伍的重塑與搭建；

意識到銀保團隊在新征程中扮演的角色并掌握相應技能。

【課程對象】

銀保分管領導、銀保負責人、企劃或培訓科長、部分業務骨干等

【課程方式】

講授+案例解析+現場互動

【課程大綱】

一、研判行業新趨勢，清晰未來銀保發展之路

1.全球經濟形勢與金融市場趨勢

我國宏觀經濟走勢與金融政策導向

銀行業與保險業融合發展趨勢

2.銀保業務發展面臨的挑戰與機遇

金融科技對銀保業務的影響

監管政策調整對銀保業務的影響

宏觀經濟波動對銀保業務的影響

3.銀保行業合作發展趨勢

深化合作關系：雙方將在產品銷售、風險控制、客戶服務等方面進行更緊密的合作，以提高市場競爭力。

多元化銷售渠道

1）網上銀行

2）手機銀行等途徑

3）專業化服務向客戶提供更多的壽險產品。

4）銀行將保險銷售納入日常員工績效考核

合規經營，強化風險控制：

1)銀行和保險公司需要加強風險控制，防止不良資產的產生。

2)雙方將在風險評估、風險控制等方面進行更緊密的合作，以確保產品的質量和信譽。

3)嚴格執行金融消保8項規劃，維護消費者權益。

提高服務水平以提升客戶的滿意度和忠誠度

中國將迎成為全球最大、最好的保險市場

二、銀保隊伍建設與人才培養

1. 明確人才隊伍建設的目標

根據公司的戰略規劃和業務需求，明確所需人才的專業技能、素質能力和職業素養。

確定人才隊伍的數量和質量要求，以滿足公司發展的實際需要。

2.制定人才隊伍建設的規劃

設計包括理論學習、實踐操作、崗位鍛煉等在內的全方位培訓體系。

制定長期和短期的人才培養計劃，確保人才培養與業務發展同步。

3.加強團隊建設和領導力培養

培養團隊成員之間的協作精神和團隊意識。

提升管理層領導力，培養能夠帶領團隊實現目標的能力。

4.銀保團隊在新征程中的角色認知

輔導者

1)早夕會經營

2)產品輔導

3)技能輔導

4)意愿輔導

服務者

1)產品售后服務

2)陪訪服務

3)退單安撫

經營者

1)網點銷售過程的經營

2)網點人員的關系經營

管理者

1)定期團建

2)營銷氛圍營造

3)理財經理“職涯”規劃

4)網點榮譽建設

二、銀保業務新的增長點與突破策略

1.重塑保險理念，回歸壽險真諦

2.2024重新定義金融強國新時代壽險意義與功用

家庭風控管理措施

提高家庭風險保障

鎖定收入補償

儲備未來急需的現金流

家企資產隔離

金稅四期下稅收籌化

指定財富傳承

3.專業創造價值 品質贏取未來

顧問式、專業化營銷流程精解

1)專業、主動、服務、個性、雙贏——成熟的顧問式營銷五要素

2)篩選、營銷前預演、KYC、面談（理念+需求+產品）、促成點、售后服務

客戶群體畫像與需求指引分析

1)低端客戶——注重攢錢，積少成多；

2)中端客戶——安全；保值的同時能增值；

3)高端客戶——傳承、隔離、融資、稅務規劃等；

銀行客戶資產配置現狀與五大誤區

1)現狀：對市場缺乏信心、精力有限無法管理、收益下滑期望降低；

2)誤區：關注利益，無視風險、沒有規劃、近功急利、產品錯配且單一；

全量資產配置觀念下的銀保產品營銷邏輯

1)全量資產配置標準模塊（短+中+長）

2)全量資產重配組合模式（固收+浮動）

資產配置在營銷中的實際應用

1)主動詢問——尋找潛在客戶

2)主動跟進——精準KYC鎖定客戶

3)四段論——開口切入話題導入理念與產品

李老師

李瑞倩老師

——銀行、保險服務營銷及網點管理專家

曾任：太平人壽中心支公司銀保分管總經理

曾任：農銀人壽省分公司銀行保險部總經理

曾任：農銀人壽中心支公司總經理

中國農業銀行服務營銷方向 特邀講師

太平人壽服務營銷方向 特邀講師

12年銀行、保險銷售管理培訓實戰經驗

中行、農行、工行、建行等多家銀行合作場次200+，課堂氛圍佳，返聘率100%

現場輔導網點數超過1000+/現場授課銀行數超過200+

擅長方向：網點管理技能提升、網點服務營銷技能提升、銀行網點團隊打造、銀行員工職業化塑造，標桿網點建設

【個人簡介】

李老師擁有12年銀行、保險銷售管理及培訓經驗，長期為廣東省、湖南省、江西省等地區的工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵政，農商行等多家銀行網點提供服務改制和轉型咨詢及顧問服務，培訓過的學員10萬余人，服務銀行客戶200余家。

曾組織策劃并主講“理財沙龍”千余場，單場成交最高1700萬。

為農銀人壽河北分公司搭建沙龍項目營銷體系，全省培訓營銷隊伍110人，三個月的時間，產出保費5600萬期交，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。

中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場。

【實戰案例】

1、保定中國農業銀行《星級網點輔導項目》

擔任主講老師，對此地區網點進行了連續2期，每期7天的授課+輔導，網點形象及員工的服務營銷能力大幅度得到了提升，學員好評100%。

2、石家莊中國銀行標桿網點打造項目

擔任項目主導講師，對石家莊中國銀行各個支行進行標桿網點塑造和導入，進行4期，每期7天，網點的服務營銷能力有了顯著改善，后又有多次返聘。

3、農業銀行河北省分行網點主任暨基層黨支部書記培訓項目

擔任主講講師，主要負責全省200多名網點主任暨基層黨支部書記的崗位職責、營銷技巧等方面的技能培訓，并得到了銀行高管的一致好評，項目結束之后又被推薦介紹邢臺支行培訓項目。

4、中原銀行南陽分行保險沙龍項目推動

擔任主控老師，主要負責12家支行保險業務的營銷及沙龍推動，組織策劃并主講“理財沙龍”13場，項目推動保費1763萬。

5、農業銀行唐山分行《決勝開門紅保險沙龍項目》

擔任主講老師，組織策劃并主講“理財沙龍”21場，實收保費3900萬

【培訓經驗】

?曾為農業銀行、建設銀行開展服務意識與服務能力提升培訓為期1年，培訓累計100場，累計培訓輔導人數10000+，返聘10期，學員好評率高達98%

?曾為中國銀行--中國人壽開展聯合沙龍項目輔導培訓，項目周期21天，后累計返聘兩期，培訓累計60場，累計培訓輔導人數500+，學員好評率高達95%。

?曾為中國銀行骨干員工和管理人員講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計10+期。

?曾為中國農業銀行骨干員工和管理人員講授《提速增效—青年骨干職業化修煉》《提速增效——職業化心態與內驅力》《職業化心態與情緒壓力管理》等課程，累計10+期。

?曾為水務集團城市分公司員工講授《職業素養》《不同的崗位共同的責任—職業素養提升訓》等課程，累計6+期。

?曾為光大銀行講授《打好你的職場王牌——情壓管理課》《化繭成蝶——從校園人到企業人》課程，累計6+期。

?曾為農銀人壽骨干員工青年員工講授《打好你的職場王牌——陽光心態與情壓管理》《爆燃——職業素養鍛造訓》等課程，累計6+期

?曾為中國建設銀行員工講授《職場情商與壓力管理》《用職場溝通力打造你的“高光”時刻》等課程，累計6期。

?曾為太平人壽員工和管理層講授《爆燃——職業素養鍛造訓》《職業化溝通》等課程，累計6期。

【授課風格】

講授專業：綜合運用文字、圖片、影音、互動等教學方式，充分調動學員的積極性、參與性，擺脫了純理論式的刻板教學，通過自己大量的實際案例，進行生動有趣的呈現，以點帶面，提升學員專業技能。

案例豐富：授課案例精心設計、邏輯嚴密、構思巧妙，將法實操經驗融入到課程培訓中；講課風格生動風趣，寓教于樂、深入淺出、通俗易懂。

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用。

對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施。

課堂活躍：講課風格生動風趣，寓教于樂、深入淺出、通俗易懂，注重引發學員思考。

【主講課程】

保險營銷類

《銀行保險——網點經營與沙龍營銷》（返聘率高）

《銀行保險網點經營，渠道關系升級與期交營銷》（返聘率高）

《高產能沙龍項目全流程解析》（返聘率高）

《年金險/終身壽/分紅銷售實戰訓練》

《銀行客戶營銷策略與關系維護技巧》（返聘率高）

《高凈值客戶私人財富管理與傳承》

銀行營銷類

《理財經理綜合營銷技能提升訓練》（返聘率高）

《大客戶深度管理與關系營銷》（返聘率高）

《銀行客戶營銷策略與關系維護技巧》

《高端客戶深度KYC與財富檢視》

《理財產品顧問式營銷與資產配置》

管理素養類

《網點負責人綜合管理能力提升》

《支行長經營管理能力提升》（返聘率高）

《基于DISC的銀行人才管理》（返聘率高）

《溝通管理與高效溝通技巧》

《銀行實戰商務禮儀與營銷禮儀》（返聘率高）

《銀行柜員職業心態與自我管理》

《銀行內訓師培養項目》（返聘率高）

《銀行員工高效溝通與協作》

《優秀員工全能修煉》（返聘率高）

【服務客戶】

銀行類：中國農業銀行河北分行及各地市行（多次返聘）、中國工商銀行衡水分行及各支行 、中國工商銀行滄州分行及各支行、中國建設銀行衡水分行（多次返聘）、中國建設銀行邯鄲分行、中國銀行衡水分行、中國銀行邯鄲分行（多次返聘）、中國銀行廊坊分行、交通銀行衡水分行、民生銀行衡水分行、浦發銀行衡水分行、中信銀行包頭分行、工商銀行北京分行、寧波北侖農商銀行、中原銀行、廈門銀行（多次返聘）、張家口赤城聯社、中信銀行滄州分行、河南郵政等。

保險公司類：陽光人壽河北分公司及各地市中心支公司、陽光人壽甘肅分公司及各地市中心支公司、陽光財險甘肅分公司、泰康人壽甘肅分公司（多次返聘）、太平人壽河北分公司（多次返聘） 、太平財險河南分公司、農銀人壽河北分公司、農銀人壽總公司、農銀人壽福建分公司、幸福人壽河北分公司、人保壽河南分公司、人保壽福建分公司、人保財險新疆分公司、平安人壽廊坊中支、新華人壽上海分公司（多次返聘）、交銀人壽河北分公司（多次返聘）、中國人壽河南分公司等。

醫藥公司類：核力藥業（香港）有限公司、海王星辰連鎖藥房有限公司、德生堂連鎖藥房有限公司、御芝林藥業等。

生產制造業類：河北瑞豐科技有限公司（多次返聘）、河北金卷教育科技有限公司（多次返聘）、恒潤集團、河北西瑪電機股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司（多次返聘）、衡水宏宇軟件信息工程有限公司、浙江名瑞智能包裝科技有限公司、圓通快遞（多次返聘）等。

【學員評價】

李瑞倩老師的營銷實戰經驗的確給一線人員帶來了很大幫助與提升，使我們實現了從商品營銷到服務營銷的跨越式成長。

-----中國農業銀行河北分行 時任個人金融部總經理 和總

沙龍項目操盤課程讓我對新零售時代的經營管理有了更深刻的認識，課后一定會在全行推廣學習，力爭將學習到的方法知識應用落地。

-----中國建設銀行衡水分行 支行行長 王行長

李瑞倩老師的沙龍項目培訓，好復制，易推廣極大提升了業務人員的簽單率，給隊伍增添了極大的展業信心。

-----太平人壽廊坊中心支公司總經理 王總

通過本次學習，我感到眼前一亮，拓寬了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一樣的效果來，我會把在這次學習中學到的知識運用到實際工作中去，并且堅持下去養成習慣。我相信，只要用心，就會有收獲，謝謝李老師的課程。

-----中國銀行邯鄲分行 支行行長 李行長

李老師講課效果引人入勝，從小故事講述大道理，學習過程令人愉快，對學員行業熟悉，能有效運用行業的案例，生動吸引人，有趣。層次分明，親切，邏輯性強，通俗易懂，目標準確，方法靈活，很和諧，案例深刻。

-----中國工業銀行滄州分行 支行行長楊行長

李瑞倩老師給我們帶來了很多的幫助，尤其在銀行梯隊建設及人才管理方面做相關性培訓，還給與企業很多建設性意見助力支行落地成長

-----浦發銀行 孟總

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com