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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

在銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型與市場(chǎng)利率波動(dòng)加劇的雙重背景下，債券基金憑借“低門檻、低波動(dòng)、穩(wěn)收益”的特性，成為普通投資者資產(chǎn)配置的“壓艙石”。然而，多數(shù)客戶對(duì)債券基金存在認(rèn)知誤區(qū)：誤以為其“保本保息”、忽視利率風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)，或盲目追逐短期收益而陷入“追漲殺跌”陷阱。投資人對(duì)國(guó)債期貨暴跌導(dǎo)致部分債基單日凈值波動(dòng)超1%、某城投債違約事件引發(fā)基金凈值大幅回撤均產(chǎn)生較大恐慌，均暴露出投資者教育的迫切性。

本課程基于客戶需求與市場(chǎng)痛點(diǎn)，系統(tǒng)梳理債券基金投資邏輯，結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例與工具模板，助力理財(cái)經(jīng)理精準(zhǔn)傳遞投資價(jià)值，幫助客戶實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)可控、收益可持續(xù)”的理財(cái)目標(biāo)。

【課程收益】

1、看懂債券基金的核心邏輯，包括優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)，了解產(chǎn)品底層邏輯和運(yùn)作特征；

2、精通選基與配置策略，幫助客戶精準(zhǔn)篩選匹配優(yōu)質(zhì)基金、提供準(zhǔn)確的操作建議、在合理范圍內(nèi)規(guī)避波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

【課程特色】

理論與實(shí)踐相結(jié)合，提供理財(cái)經(jīng)理專屬服務(wù)賦能?，包括客戶溝通話術(shù)寶典、資產(chǎn)配置方案模板，助力理財(cái)經(jīng)理快速轉(zhuǎn)化客戶需求。

【課程對(duì)象】

銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品銷售人員等

【課程大綱】

一、為什么債券基金適合普通人？

1.1 債券基金的“三低”優(yōu)勢(shì)

- ?門檻低：起投額更低更親民

- ?波動(dòng)低：歷史年化波動(dòng)率比股票基金穩(wěn)得多

- ?收益穩(wěn)：長(zhǎng)期年化收益率跑贏通脹

1.2 散戶常見誤區(qū)：債券基金≠穩(wěn)賺不賠

- 利率風(fēng)險(xiǎn)：加息周期下債券價(jià)格下跌的直觀案例

- 信用風(fēng)險(xiǎn)：城投債違約事件對(duì)基金凈值的沖擊

- 流動(dòng)性陷阱：巨額贖回導(dǎo)致凈值跳水的真實(shí)故事

1.3 債券基金的“三要三不要”原則

- 要：閑錢投資、長(zhǎng)期持有、分散配置

- 不要：追漲殺跌、只看收益不看風(fēng)險(xiǎn)、盲目跟風(fēng)網(wǎng)紅基金

二、看懂債券基金的“說(shuō)明書”?

2.1 基金檔案的“三張關(guān)鍵表”

- ?基金合同：投資范圍、杠桿比例、費(fèi)用結(jié)構(gòu)的重點(diǎn)標(biāo)注

- ?招募說(shuō)明書：信用評(píng)級(jí)要求、久期策略、回撤控制條款的速查指南

- ?定期報(bào)告：持倉(cāng)明細(xì)、前五大債券占比的解讀技巧

2.2 收益率的“三部分拆解”

- 票息收入：類似“收房租”的固定收益

- 資本利得：低買高賣的價(jià)差收益

- 杠桿收益：借的錢賺錢的“雙刃劍”效應(yīng)

2.3 費(fèi)率的“隱形殺手”避坑

- 管理費(fèi)+托管費(fèi)：每年對(duì)收益的侵蝕

三、實(shí)戰(zhàn)策略：小白也能上手的操作指南

3.1 ?選基四步法

- 第一步：看類型（純債/一級(jí)債/二級(jí)債）

- 第二步：看規(guī)模（避免太大或太小）

- 第三步：看經(jīng)理（從業(yè)年限和最大回撤）

- 第四步：看機(jī)構(gòu)占比

3.2 ?組合配置：雞蛋不放在一個(gè)籃子里

- 純債基金+一級(jí)債基+貨幣基金的經(jīng)典搭配

- 不同年齡段配置比例（25歲/40歲/60歲差異化方案）

四、風(fēng)險(xiǎn)防范：守住本金的三大防線

4.1 ?利率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

- 加息周期：縮短久期，選擇浮動(dòng)費(fèi)率基金

- 降息周期：拉長(zhǎng)久期，增配長(zhǎng)久期利率債基金

4.2 ?信用風(fēng)險(xiǎn)排雷

- 避開低評(píng)級(jí)債券占比高的基金

- 關(guān)注“城投債”區(qū)域分布

4.3 ?流動(dòng)性管理

- 贖回費(fèi)階梯：持有＜7天高費(fèi)率，＞30天免贖回費(fèi)

- 貨幣基金替代：節(jié)假日前“搬磚”技巧

五、工具包：讓投資更簡(jiǎn)單的神器

5.1 ?手機(jī)APP實(shí)操指南

- 篩選“穩(wěn)健型”債券基金的隱藏入口

5.2 ?懶人記賬模板

- 收益率追蹤：自動(dòng)計(jì)算累計(jì)收益vs業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

- 最大回撤：直觀看到最慘時(shí)刻的跌幅

5.3 ?緊急情況應(yīng)對(duì)清單

- 暴跌時(shí)：先看基金公告再?zèng)Q定贖回

- 瘋漲時(shí)：警惕規(guī)模暴漲后的業(yè)績(jī)持續(xù)性

王老師

王瀚霆老師

——綠色金融資產(chǎn)管理與ESG管理實(shí)戰(zhàn)專家

曾任：國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理（全球銀行品牌500強(qiáng)），基金業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：淡馬錫產(chǎn)業(yè)投資基金 （新加坡主權(quán)財(cái)富基金旗下，世界財(cái)富500強(qiáng)）投資副總監(jiān)

曾任：英國(guó)LGC基礎(chǔ)設(shè)施公司 亞太區(qū)ESG業(yè)務(wù)經(jīng)理

中國(guó)貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)白皮書（綠色金融板塊） 特邀編委

不動(dòng)產(chǎn)商學(xué)院 綠色金融與ESG特邀講師

Next Academy 金融與ESG特邀講師

CFA ESG Investing（ 特許金融分析師協(xié)會(huì)ESG投資認(rèn)證）

BOMA國(guó)際業(yè)主與管理者協(xié)會(huì) REITs基金特邀講師

APREA亞太房地產(chǎn)協(xié)會(huì) REITs基金特邀講師

LEED綠色建筑評(píng)估專家

英國(guó)皇家特許 測(cè)量師

中國(guó)并購(gòu)公會(huì) 認(rèn)證并購(gòu)交易師

UCL英國(guó)倫敦大學(xué)（QS排名世界前5）不動(dòng)產(chǎn)投資碩士

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王瀚霆老師擁有近20年的ESG項(xiàng)目管理、綠色金融、基金管理、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)投融資等實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾任職于世界500強(qiáng)、國(guó)際知名主權(quán)財(cái)富基金——新加坡淡馬錫集團(tuán)旗下基金公司，國(guó)內(nèi)頂級(jí)投行國(guó)泰君安證券公司等，負(fù)責(zé)基金管理、ESG建設(shè)管理、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目投融資、資產(chǎn)管理等工作。累計(jì)管理、操盤基金規(guī)模（含ESG主題基金）逾200億元人民幣，主導(dǎo)出具多份ESG專題報(bào)告，成功搭建公司和部門綠色金融管理體系，管理資產(chǎn)項(xiàng)目遍布上海、北京、廣東、福建、江蘇、重慶、山東等區(qū)域，在綠色金融、資本運(yùn)作、存量資產(chǎn)盤活和ESG管理領(lǐng)域具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

1、ESG策略與綠色金融整合能力——使用ESG策略管理某產(chǎn)業(yè)園區(qū)基金并出具ESG專題報(bào)告，2023年累計(jì)漲幅約24.05%，為投資人創(chuàng)造了豐厚回報(bào)

王老師曾運(yùn)用ESG策略管理某只產(chǎn)業(yè)園區(qū)主題基金，在基金管理、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)等方面充分運(yùn)用ESG策略，優(yōu)化資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)效率，提升基金收益水平。該基金2023年底基金規(guī)模約為20億元，相對(duì)于發(fā)行價(jià)累計(jì)漲幅約為24.05%，為投資人創(chuàng)造了豐厚回報(bào)。

另外，王瀚霆老師主導(dǎo)建立了ESG管理制度等，并為該基金項(xiàng)目出具了ESG專題報(bào)告，該報(bào)告將投資人對(duì)本基金的關(guān)注度和閱讀量提升了8倍以上，向公眾展示了該基金在環(huán)境、社會(huì)和公司治理等方面的實(shí)踐和努力，通過(guò)推動(dòng)ESG與基金運(yùn)營(yíng)的整合，助力基金產(chǎn)品持續(xù)貢獻(xiàn)社會(huì)價(jià)值，獲得了廣泛的社會(huì)關(guān)注度和投資人認(rèn)可。

2、精準(zhǔn)擇時(shí)及投資能力——累計(jì)購(gòu)入、賣出不動(dòng)產(chǎn)基金規(guī)模約125億元，獲得年化收益率10%以上的投資回報(bào)率

王老師曾主導(dǎo)出售某大型商業(yè)綜合體項(xiàng)目，交易對(duì)手是全球知名私募基金黑石投資集團(tuán)。期間進(jìn)行精密的投資分析測(cè)算、主導(dǎo)相關(guān)商務(wù)談判，最終以約75億人民幣達(dá)成一致，成功出售該項(xiàng)目，為公司獲得了年化10%以上的投資回報(bào)率。還曾主導(dǎo)在價(jià)值低谷期，成功收購(gòu)廣東某商業(yè)綜合體項(xiàng)目、福建省某物流園區(qū)項(xiàng)目等，總收購(gòu)對(duì)價(jià)逾50億人民幣，資產(chǎn)規(guī)模提升33%以上，成功以較低的成本擴(kuò)大了集團(tuán)在大中華地區(qū)的資產(chǎn)管理規(guī)模，打響了集團(tuán)在大中華地區(qū)金融投資領(lǐng)域的知名度。

3、綠色金融管理體系搭建能力——牽頭制定公司主題基金10大制度、員工7大考核維度、外部機(jī)構(gòu)3大對(duì)接指標(biāo)等管理體系

王老師曾主導(dǎo)建立公司及部門綠色金融管理體系，其中包括公司主題基金的10大制度（綠色基金投資管理辦法、運(yùn)營(yíng)管理辦法、信息披露機(jī)制等）、員工7大考核維度（基金層面考評(píng)指標(biāo)、資產(chǎn)層面審核維度、投資研究工作賦能等）、外部機(jī)構(gòu)4大對(duì)接指標(biāo)（對(duì)接模式、模板材料、信披配合、授權(quán)事項(xiàng)）等，整理出10類綠色金融標(biāo)準(zhǔn)流程、3類非常規(guī)流程、15個(gè)數(shù)字化管理系統(tǒng)標(biāo)簽，部門基金事務(wù)管理效率提升50%以上，獲得了集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)、投資人和外部機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。

4、城市更新、不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)管理運(yùn)營(yíng)能力——管理的城市更新商業(yè)綜合體、能源市政、產(chǎn)業(yè)物流園區(qū)、租賃住房等大型不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目約90萬(wàn)平方米

王老師曾管理過(guò)各類大型不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)項(xiàng)目，包括城市更新商業(yè)綜合體、能源市政供暖項(xiàng)目、產(chǎn)業(yè)及物流園區(qū)、城市租賃住房社區(qū)等，總建筑面積約90萬(wàn)平方米。期間大力注重產(chǎn)業(yè)更新升級(jí)、租戶業(yè)態(tài)調(diào)整招商、物業(yè)管理提升、成本支出優(yōu)化、投資人交流互動(dòng)等，優(yōu)化提升不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)管理水平，使得多個(gè)項(xiàng)目的資產(chǎn)出租率達(dá)到100%，累計(jì)為投資人分紅金額超2億元。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

1、ESG主題培訓(xùn)——20次主題培訓(xùn)，累計(jì)授課時(shí)長(zhǎng)超數(shù)百小時(shí)，課程滿意度超99%

王老師成功組織進(jìn)行過(guò)20次ESG主題培訓(xùn)，受眾包括國(guó)有企業(yè)高管及骨干成員、政府主管部門領(lǐng)導(dǎo)、外企大中華區(qū)負(fù)責(zé)人等，內(nèi)容涵蓋《ESG策略與實(shí)操培訓(xùn)》、《企業(yè)ESG架構(gòu)設(shè)計(jì)與管理》、《REITs基金與ESG管理》、《綠色建筑提升與ESG管理》等方面，累計(jì)授課時(shí)長(zhǎng)超數(shù)百小時(shí)，課程滿意度超99%。

2、綠色金融與不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理主題培訓(xùn)——針對(duì)地方政府及管委會(huì)超30次專題培訓(xùn)輔導(dǎo)

王老師為地方政府、園區(qū)管委會(huì)等提供綠色金融與不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)超過(guò)30余次，受眾主要是地方政府發(fā)改委、國(guó)資委、工商管理部門，以及園區(qū)或新區(qū)管委會(huì)的招商與資產(chǎn)管理部門等，內(nèi)容包括《綠色金融如何助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展》、《園區(qū)不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的道與術(shù)》等針對(duì)性課程，獲得政府領(lǐng)導(dǎo)的高度評(píng)價(jià)。

3、綠色金融資本運(yùn)作與存量資產(chǎn)盤活項(xiàng)目咨詢——近10萬(wàn)字咨詢方案輸出

王老師以專家顧問(wèn)身份為中國(guó)北方某國(guó)家級(jí)新區(qū)進(jìn)行資本運(yùn)作及存量資產(chǎn)盤活項(xiàng)目提供咨詢服務(wù)，包括9大類基建資產(chǎn)、5大類金融盤活工具，累計(jì)覆蓋新區(qū)面積約1000平方公里，累計(jì)盤活存量資產(chǎn)規(guī)模超百億元，輸出近10萬(wàn)字的咨詢方案，獲得新區(qū)領(lǐng)導(dǎo)的高度好評(píng)。

【愿景使命】

以綠色金融和ESG賽道為主體，成為綠色金融與ESG領(lǐng)域的頂流講師；

助力基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)、市政企業(yè)、能源企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)等對(duì)綠色金融、ESG建設(shè)等有較大需求的企業(yè)，助力提升企業(yè)在ESG領(lǐng)域的表現(xiàn)，增強(qiáng)其在ESG方面的聲譽(yù)，獲得綠色金融支持；

培養(yǎng)提高學(xué)員的ESG意識(shí)和水平，提升團(tuán)隊(duì)的整體ESG素質(zhì)和能力，為企業(yè)培養(yǎng)未來(lái)的ESG領(lǐng)導(dǎo)者。

【授課風(fēng)格】

風(fēng)趣幽默：授課風(fēng)格風(fēng)趣幽默，擅長(zhǎng)用通俗易懂的語(yǔ)言講述難以理解的金融和抽象的ESG概念，達(dá)到良好的培訓(xùn)提升效果。讓學(xué)員在輕松下氛圍下啟發(fā)與收獲；

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：內(nèi)容圍繞老師自身的親身案例或經(jīng)歷，避免枯燥的理論說(shuō)教，讓學(xué)員以一線視角直面難題和棘手問(wèn)題，聚焦實(shí)際情境，既有娛樂性又聚焦實(shí)戰(zhàn)收獲；

互動(dòng)性強(qiáng)：老師講課生動(dòng)，臺(tái)風(fēng)很棒，極具感染力，用情境重現(xiàn)和角色扮演的方式，讓參訓(xùn)學(xué)員深度參與其中真實(shí)面對(duì)挑戰(zhàn)，能夠讓人有很強(qiáng)的啟發(fā)和收獲；

【主講課程】

《ESG策略與實(shí)操培訓(xùn)》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《企業(yè)ESG架構(gòu)設(shè)計(jì)與管理》

《REITs基金與ESG管理》

《綠色建筑提升與ESG管理》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《金融與投資邏輯培訓(xùn)》

《不動(dòng)產(chǎn)基金投資與資產(chǎn)管理實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

《基礎(chǔ)設(shè)施投資與運(yùn)營(yíng)管理》

《房地產(chǎn)開發(fā)與建筑管理》

《REITs基金發(fā)行與運(yùn)營(yíng)實(shí)操》（品牌課）

《行業(yè)研究的邏輯框架》

《雙碳政策下的企業(yè)經(jīng)營(yíng)應(yīng)對(duì)之道》（品牌課）（復(fù)購(gòu)率高）

《可持續(xù)發(fā)展與企業(yè)經(jīng)營(yíng)契合培訓(xùn)》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容培訓(xùn)成果

1雄安新區(qū)財(cái)政部門綠色金融產(chǎn)品盤活國(guó)有存量資產(chǎn)項(xiàng)目咨詢梳理了9大類基建資產(chǎn)、5大類金融盤活工具，累計(jì)覆蓋新區(qū)面積約1000平方公里，累計(jì)盤活存量資產(chǎn)規(guī)模超百億元，輸出近10萬(wàn)字的咨詢方案，項(xiàng)目順利交付

2BOMA商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)協(xié)會(huì)不動(dòng)產(chǎn)金融與ESG核心實(shí)操指南自主開發(fā)超100余頁(yè)培訓(xùn)課件，多次返聘授課培訓(xùn)，累計(jì)受眾學(xué)員超1000人

【服務(wù)客戶】

國(guó)企央企：中建集團(tuán)（返聘3期）、上海臨港集團(tuán)、上海張江高科集團(tuán)、上海城投集團(tuán)、上海徐匯城市建設(shè)集團(tuán)、上海市北高新集團(tuán)、上海機(jī)場(chǎng)投資集團(tuán)、重慶發(fā)展投資集團(tuán)、重慶高速公路集團(tuán)、重慶武隆喀斯特集團(tuán)、山東濟(jì)南能源集團(tuán)、揚(yáng)州廣陵投資集團(tuán)、揚(yáng)州瘦西湖旅游發(fā)展集團(tuán)等

政府部門：上海市商務(wù)委員會(huì)、上海市發(fā)改委（返聘3期）、揚(yáng)州市發(fā)改委、云南省發(fā)改委、南昌市發(fā)改委、南京市發(fā)改委（返聘2期）、常州市國(guó)資委等

金融業(yè)：中國(guó)銀行、上海銀行、浦發(fā)銀行、北京銀行、友邦保險(xiǎn)、匯豐人壽、人保資產(chǎn)、光大保德信基金、申萬(wàn)菱信基金等

建筑房地產(chǎn)類：凱德集團(tuán)、嘉民集團(tuán)、瑞安房地產(chǎn)集團(tuán)、豐樹物流集團(tuán)、國(guó)藥物流等

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

老師講課很生動(dòng)很有趣，很多符合主題的幽默案例，作為對(duì)金融不懂的小白都能清楚理解其中的邏輯。

——上海城投集團(tuán) 培訓(xùn)主管 張超

老師系統(tǒng)的授課，邏輯清楚，非常明晰；另外老師的臺(tái)風(fēng)太棒了，很有感染力。

——揚(yáng)州發(fā)改委 投資事務(wù)負(fù)責(zé)人 丁科長(zhǎng)

還沒上課的時(shí)候，我覺得這門課會(huì)很枯燥。結(jié)果老師一開口，我就被折服了，教學(xué)不僅幽默還可以結(jié)合工作實(shí)例把內(nèi)容講得頭頭是道，聽完收獲特別大！

——凱德集團(tuán) HRD 巫文聰

本以為課程晦澀難懂，沒想到老師憑借深厚專業(yè)知識(shí)，把實(shí)操案例講得深入淺出，還一路啟發(fā)思維，學(xué)習(xí)體驗(yàn)拉滿！

——豐樹物流 投資部負(fù)責(zé)人 和明

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