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課程背景：

2021年初疫情又一次爆發(fā)，無論是現(xiàn)在還是在今后很長一段時期里，經(jīng)濟下行壓力依舊很大，特別是在新形勢下對養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、家庭資產(chǎn)配置等方面的需求和調(diào)整策略不斷提高，同時這也符合我國即將邁入老齡化社會進程的步法相匹配。那么如何通過年金產(chǎn)品制定出一套高效的養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、家庭資產(chǎn)配置方案，為家庭養(yǎng)老、子女教育保駕護航！

本課程是從疫情后時代宏觀經(jīng)濟大數(shù)據(jù)分析的角度出發(fā)，從中美經(jīng)濟博弈、全球貿(mào)易壁壘及疫情經(jīng)濟的影響多個視角分析未來經(jīng)濟走向。并從年金險主打四大主力人群的屬性特征、購買心里、表象認知、實質(zhì)需求等方面全面對接年金險銷售邏輯。并結(jié)合養(yǎng)老和少兒教育市場的再次創(chuàng)新開發(fā)、顧問式營銷策略配套解析、達到拓客開發(fā)精準分析，準確定位年金客戶銷售話術(shù)、技巧實操訓練，制定匹配策略，實現(xiàn)人人喜歡年金險，助力業(yè)績長紅。

課程收益：

● 學習并掌握年金險銷售邏輯，會制定銷售策略

● 培養(yǎng)年金客戶開拓、識別、挖掘和持續(xù)服務(wù)能力提升

● 深挖養(yǎng)老、教育、資產(chǎn)配置等領(lǐng)域，獲客技能提升

● 學習并掌握年金險客戶心理需求分析，繪制客戶畫像

● 學習并掌握顧問式客戶需求導(dǎo)向型銷售技巧

● 年金險產(chǎn)說會電話邀約講授，落地執(zhí)行，為產(chǎn)說會邀約助力

課程對象：

壽險公司主管，銷售精英

課程人數(shù)：150人以內(nèi)最佳

課程方式：實戰(zhàn)講授+案例研討+情景互動+計劃制定+行動學習

課程工具：

● 《客戶心里分析試卷》

● 《客戶數(shù)據(jù)排查表》

● 《四大年金客戶架構(gòu)圖》

● 《年金銷售邏輯思維導(dǎo)圖》

● 《產(chǎn)說會電話邀約話術(shù)集》

● 《養(yǎng)老規(guī)劃方案》

● 《子女成長規(guī)劃方案》

課程風格：

結(jié)構(gòu)詳實，邏輯性強：內(nèi)容完整，層層遞進，環(huán)環(huán)緊扣。

注重實操，實戰(zhàn)性強：以實際操練為主，突出實戰(zhàn)難點重點攻關(guān)。

風格幽默，輕松易學：課堂氛圍輕松愉悅，感染力強，學員互動性高。

資料完備，效果明顯：資料內(nèi)容緊扣技能提升主題，實際驗收效果顯著。

課程大綱

第一講：年金市場新形勢分析概述

一、年金培訓啟動會

1. 后疫情時代經(jīng)濟宏觀闡述

2. 中美貿(mào)易博弈的“后遺癥”

3. 養(yǎng)老市場形式分析及國家政策解讀

4. 教育市場多樣化發(fā)展新趨勢及年金險互補優(yōu)勢

5. 年金險銷售的三利好（員工、公司、客戶）

6. 公司助力騰飛利好支持

7. 目標明確啟動誓師

配備工具：《養(yǎng)老規(guī)劃方案》、《子女成長規(guī)劃方案》

二、年金險本質(zhì)核心解析

1. 壽險產(chǎn)品的本質(zhì)一定是回歸“以客戶需求為重心”

現(xiàn)場檢測：整理你的客戶數(shù)據(jù)庫

配備工具：《客戶數(shù)據(jù)排查表》

2. 保險的三個層次：保全、保夠、與時俱進

3. 互聯(lián)網(wǎng)時代下壽險職業(yè)經(jīng)理人的KASH

小組研討：年金險市場的多項利好帶來怎樣的啟示

第二講：主顧開拓模式變革與四大類客戶解析

一、年金四大主力客戶人群的變革

1. 屬性特征多元化：客戶群體層次多元化

2. 實質(zhì)需求深耕化：客戶對年金險本質(zhì)功用深耕化

3. 表現(xiàn)認知精細化：客戶對年金險的感官認知精細化

4. 購買心里延伸化：客戶對年金產(chǎn)險附加價值延伸化

現(xiàn)場研討：我的四大年金客戶在哪里？

配備工具：《四大年金客戶架構(gòu)圖》

二、了解你的客戶性格

測試：客戶性格測試

1. 客戶型格解析

2. 四種型格客戶的基本認知

3. 明確不同性格客戶的保險訴求

4. 明確不同性格客戶的溝通模式

5. 了解不同性格客戶的促成技巧

6. 不同性格銷售人員的自我提升

現(xiàn)場測試：填寫性格分析試卷

配備工具：《客戶心里分析試卷》

三、年金客戶精準分類與素描圖

1. 數(shù)據(jù)提取

2. 精準分類

3. 客戶素描

四、顧問式閉環(huán)式營銷開拓訓練

1. 挖掘痛點

1）顧問式發(fā)問互動的價值

2）四大發(fā)問模式講解與演練(現(xiàn)狀、困難、牽連、價值）

3）結(jié)合三大目標客戶與四大核心需求的SPIN角色扮演

2.塑造價值

1）FABE式產(chǎn)品銷售的價值

2）四大塑造價值模式講解與演練（特征、優(yōu)勢、好處、證據(jù)）

3）結(jié)合三大目標客戶與四大核心需求的FABE角色扮演

現(xiàn)場訓練：結(jié)合真實客戶信息案例，進行塑造價值FABE模擬銷售訓練

3.連貫性訓練

1）挖掘痛點+塑造價值連貫性講解

2）結(jié)合案例，連貫性面談訓練

第三講：創(chuàng)新型活動策劃與年金客戶關(guān)系維護

一、儲客活動的意義

二、高效年金客戶開拓的方法

1. 解決黃金三問

1）為什么買年金 2）為什么跟我買 3）為什么現(xiàn)在買

2. 年金客戶的異議處理

1）異議五環(huán)之歌

三、年金客戶轉(zhuǎn)化過程的四個認同

1. 認同自己

2. 認同公司

3. 認同產(chǎn)品

4. 認同理念

現(xiàn)場演練：現(xiàn)場獲客溝通情景再現(xiàn)

配備工具：《年金銷售邏輯思維導(dǎo)圖》

四、年金險產(chǎn)說會大動員

1. 產(chǎn)說會邀約術(shù)語的要點分析

1）問好——自報家門，定位清晰

2）說明——開門見山，說明內(nèi)容

3）異議處理——二擇一做好后續(xù)鋪墊

4）結(jié)尾——強調(diào)活動重要性

現(xiàn)場實操：按照話術(shù)內(nèi)容，撥打電話現(xiàn)場邀約產(chǎn)說會

配備工具：《產(chǎn)說會邀約話術(shù)集》

課程總結(jié)與回顧

劉老師

劉海濤老師 保險營銷實戰(zhàn)專家

10年壽險營銷管理經(jīng)驗

體驗式營銷管理導(dǎo)師

證券職業(yè)資格認證

保險銷售職業(yè)資格認證

曾任：中國人壽北京分公司 | 培訓督導(dǎo)

曾任：太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人

曾任：北京世紀瀚亞資本管理有限公司 | 保險中心經(jīng)理

曾任：北京恒昌利通管理有限公司 | 海外事業(yè)部負責人

擅長領(lǐng)域：年金險、資產(chǎn)配置、稅收籌劃、大額保單、增員、產(chǎn)說會、私享會……

10年的培訓實戰(zhàn)中，累計授課800場次，開展《積分利派會》《產(chǎn)說會》《保險年金險營銷》等達150場，培養(yǎng)學員高達100000人次，滿意度達99%，其中：

→ 為太保大興支公司、北京廣發(fā)保險經(jīng)紀公司等企業(yè)進行《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》《巡診式營銷》培訓，助力30家企業(yè)順利實現(xiàn)增員擴軍，其中，《博物館體驗式增員》被太保大興支公司半年內(nèi)返聘35期。

→ 為恒昌財富、太保壽險北分、北京光福家科技有限公司等25家企業(yè)進行《稅收籌劃中的保險》《稅收籌劃助力百萬大單》等課程培訓，實現(xiàn)大績優(yōu)團隊實現(xiàn)千萬保費的業(yè)績增長，其中，《稅收籌劃助力百萬大單》被北京光福家科技有限公司返聘50期。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

中國人壽北京分公司 | 培訓督導(dǎo)：

負責公司培訓及團隊業(yè)務(wù)開發(fā)訓練等工作，開發(fā)了《電話快速增員》《傳統(tǒng)與現(xiàn)代增員開發(fā)》《雛鷹計劃》等增員制式化課程， 6個月之內(nèi)，助力公司增員300人次，推動業(yè)務(wù)團隊人力同比去年同期增長110%。

太平洋壽險北京分公司 | 組訓負責人：

通過《三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓，幫助業(yè)務(wù)人員結(jié)合市場大環(huán)境牽引準增員，提高業(yè)務(wù)人員增員的積極性，實現(xiàn)人員150%的增長，并助力企業(yè)實現(xiàn)開門紅1500萬，件均10000元的突破。

北京恒昌利通投資管理有限公司 | 海外事業(yè)部負責人：

負責海外保險沙龍會的組織管理，主講沙龍會50多場，平均每場保費1000萬；同時，搭建全國海外保險培訓體系，研發(fā)并講授《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等10門精品課程，幫助10000多名業(yè)務(wù)伙伴經(jīng)營高凈值客戶人群的海外資產(chǎn)配置，并為超過200名超高凈值客戶做海外資產(chǎn)配置。

部分授課案例：

● 曾為瀚亞資本公司進行《大咖財富》《保險解析》《大額年金險》等課程培訓，開展私享

會、產(chǎn)說會等共計百余場，簽單累計5000多萬，業(yè)績較去年同期增長100%。

● 曾為太平洋大興支公司進行《增員三日圍城》《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》等課程培訓，開展創(chuàng)說會約15場，平均每場簽約入司50人，為公司開門紅儲備大量的績優(yōu)人力，并實現(xiàn)開門紅1500萬保費的增長，為主管組織架構(gòu)的發(fā)展奠定了人力基礎(chǔ)。

● 曾為恒昌旗下南通分公司進行《家庭資產(chǎn)配置》《稅收籌劃中的保險》等課程培訓，開展沙龍論壇、私享會、產(chǎn)說會等約6場，單場簽單累計1000萬元。

● 曾為中國人壽內(nèi)蒙古自治區(qū)分公司進行《基因利派會》《積分利派會》等保費競賽課程培訓，開展產(chǎn)說會10場，助力當月保費突破400萬元。實現(xiàn)歷史性的突破。

● 曾為北京光福家有限責任公司進行《資產(chǎn)配置》《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》等課程培訓，開展員工內(nèi)部論壇交流會、產(chǎn)說會等12場次，實現(xiàn)保費收入同比增長100%。

● 曾為中航聯(lián)盟公司進行《客戶開拓營銷》《團隊凝聚力開發(fā)》等課程，開展創(chuàng)說會、產(chǎn)說會等2場，實現(xiàn)銷售量和人力雙破百的目標。

● 曾為中國人壽湖南分公司寧鄉(xiāng)中資公司，講授《體驗式增員項目》 4天3晚 理論結(jié)合實踐 從實戰(zhàn)出發(fā)通過實用工具 參會學員看到了增員發(fā)展團隊的希望，體會到增員的樂趣，實現(xiàn)公司3天下號150人 ，僅僅三天攻克該公司平時3個月的增員產(chǎn)能，順利完成開門紅任務(wù)！穩(wěn)定了團隊 提升戰(zhàn)績' 實現(xiàn)了雙贏！

● 曾為為新華保險公司、中國人壽保險公司、平安保險公司講授《風靡年金險訓練營》 80多場 ，實現(xiàn)了多家分公司年金險及增額壽險戰(zhàn)績長虹，順利完成開門紅全年保費任務(wù)！

● 曾為華夏保險廣東分公司，針對新形勢下財富配置策略開展專場《高端產(chǎn)說會》，到會客戶約30人左右，現(xiàn)場簽單保費1300萬元??！ 單件保費均為200萬元和100萬元，期繳5年，創(chuàng)造該公司同類別產(chǎn)說會保費規(guī)模歷史之最！實現(xiàn)千萬保費平臺、好評如潮 。

主講課程：

《體驗式創(chuàng)說會》

《保險與資產(chǎn)配置》

《保單升級利派會》

《稅務(wù)籌劃助力百萬大單》

《2021開門紅——體驗式增員》

《2021年開門紅——年金險訓練營》

《保險營銷決勝大未來-黃金增員48小時》

《2021開門紅——風靡酒會訓練營》（產(chǎn)說會）

授課風格：

以幽默輕松不失主題，深入淺出抓核心，解決問題是關(guān)鍵，互動參與體驗式，授課是重心，學員全程親自參與同實操體驗相結(jié)合，實現(xiàn)臺上臺下多方互動，大量前沿真實案例，獨具一格的解析，讓受眾從中掌握，解決困擾的途徑和方法。實現(xiàn)自我的良性循環(huán)。

部分服務(wù)客戶：

太平洋保險北京分公司、太平洋保險大興支公司、中國人壽北京分公司、中國人壽內(nèi)蒙古分公司、中國人壽國壽中關(guān)村支公司、泰康保險北京分公司、泰康保險泰康東城支公司、信泰保險、恒安人壽、宏利保險公司、富通保險公司、保誠保險公司、友邦保險公司、太平保險北京分公司、新華保險公司、北京廣發(fā)保險經(jīng)紀公司、恒昌集團（鄭州分公司、洛陽分公司、武漢分公司、十堰分公司、鞍山分公司、無錫分公司、常州分公司、南通分公司、合肥分公司等）、瀚亞集團總部（青島分公司、杭州分公司、廈門分公司、廣州分公司、溫州分公司、寧波分公司）、北京光福家科技有限公司 中航聯(lián)盟公司……

部分客戶評價：

劉老師的增員方法非常新穎且很有實踐性，能夠準確把握市場前沿方向，短時間內(nèi)就能看到大量準增員入司真的是很有成效。

——太平洋大興支公司 榮總

海濤老師課程實用性強，有實戰(zhàn)性，能夠切實解決目前營銷金融營銷領(lǐng)域的突出問題，突破瓶頸很有突破方法。

——瀚亞資本董事長 曹女士

感謝劉老師千里迢迢來到杭州為我們送上大額保險的開拓方法，短短的2天時間里讓我們學到很多實用其非常前沿的信息和方法，再次感謝劉老師！

——瀚亞杭州分公司 黃總

感謝海濤老師親赴無錫分公司為高凈值客戶帶來家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃的保險方面課程，讓我們無錫的最貴客戶學會了如何運用保險為自己的財富保全增值帶來不同尋常的途徑和辦法，讓我們對保險工具的運用有了新的啟迪，非常感謝！

——恒昌無錫分公司 李總

感謝海濤老師為我們帶來稅收籌劃談保險，不僅學到實用的稅務(wù)籌劃知識，還能為客戶的財富傳承合法節(jié)稅資產(chǎn)保全等一系列的資產(chǎn)配置帶來一攬子的規(guī)劃真的很實用開拓客戶也很有效果，非常感謝！

——恒昌南通分公司 金總

劉海濤老師課程能夠緊扣市場發(fā)展脈搏，很有感染力和感召力，現(xiàn)場感受氛圍很好，能夠?qū)W到很多干貨，大家反映強烈！

——北京光福家有限公司 翁總

海濤老師的稅收籌劃的課程確實一針見血打到了客戶資產(chǎn)保全的痛點，能夠很快的引起客戶們的共鳴，并能夠巧妙的結(jié)合保險實現(xiàn)稅收籌劃和保險的完美結(jié)合，實現(xiàn)大額保單的簽單，也能夠教會我們?nèi)绾芜\用該工具開拓客戶，在次感謝海濤老師。

——瀚亞溫州分公司 陳總

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